Уоррен Баффет: путь к статусу лучшего инвестора мира

Несмотря на огромные капиталы, Уоррен Баффет никогда не демонстрировал чрезмерной роскоши. Он избегает покупки замков или регулярных ужинов в люксовых ресторанах, предпочитая инвестировать средства в прибыльные проекты. Это отличает его от множества других игроков на финансовом рынке.

Своё состояние он начал формировать с 100 000 долларов, увеличив его на 200 000 % за 28 лет. Такой результат стал возможен благодаря неустанной работе и строгой дисциплине. Чтобы повторить подобный успех, придётся приложить колоссальные усилия — и всё равно это не гарантирует аналогичного результата. Возникает вопрос: как ему это удалось? Давайте разберёмся.

Жизненный путь Уоррена Баффета

Будущий миллиардер появился на свет 30 августа 1930 года в семье биржевого брокера и политика. Его отец, Говард Баффет, жил в Омахе, штат Небраска. С раннего возраста Уоррен проявлял неординарные способности: рано научился читать, увлекался математикой и уже в 6 лет заинтересовался финансами.

Первую коммерческую операцию он провёл в 1936 году: купив у деда упаковку Coca-Cola за 25 центов, продал её поштучно и заработал 5 центов прибыли.

К 11 годам он уже совершал сделки с акциями. При поддержке отца купил первые бумаги Cities Service по $38. На это ушли его сбережения, деньги сестры и часть, одолженная у отца. Когда акции подорожали до $50, Уоррен продал их, но вскоре они достигли $200. Эта история научила его не торопиться с продажами.

В подростковом возрасте Баффет заявил: «Я стану миллионером к 30, иначе спрыгну с самой высокой крыши». Уже с 13 лет он начал зарабатывать, разнося газеты Washington Post. Через год его доход достиг $1 500, и он купил участок земли, который сдавал в аренду. Тогда же он впервые уплатил налог в размере $35.

В 15 лет он занялся игровым бизнесом — чинил старые автоматы и устанавливал их в людных местах, деля прибыль с владельцами помещений. Позже поступил в университет Пенсильвании, но разочаровался в обучении и ушёл, решив заняться газетным бизнесом. Однако позже продолжил образование и поступил в Колумбийский университет, где слушал лекции известного финансиста Бенджамина Грэхема.

Грэхем обучал инвестированию в недооценённые акции. Баффет пошёл дальше — он считал, что лучше покупать бизнес целиком, а не просто его акции, если его активы недооценены. Эта стратегия принесла ему состояние, превзошедшее даже состояние Грэхема.

Хотя он был лучшим студентом Грэхема, тот сначала отказался взять его в партнёры. Баффет вернулся в Небраску, начал преподавать и вскоре получил предложение работать у Грэхема. За шесть лет он заработал $140 000 и основал собственную фирму — Buffett Associates, вложив в неё $105 000, собранные от инвесторов. За шесть месяцев инвестиции утроились.

Баффет вкладывался в устойчивые компании с прозрачной отчётностью и сильным управлением. Он отличался от таких инвесторов, как Джордж Сорос, который предпочитал краткосрочные спекуляции. Баффет же утверждает: «Лучший момент продать акции — никогда».

За 5 лет его подход дал рост стоимости активов на 251 %, в то время как индекс Dow Jones прибавил лишь 74 %. Через 10 лет разница была ещё разительнее: 1156 % против 122 % у Dow Jones.

Инвестиционные решения и миллиарды

В 1969 году Баффет закрывает кооператив и начинает инвестировать через компанию Berkshire Hathaway. За несколько лет он стал владельцем большей части её акций. Затем приобрёл доли в страховых компаниях, воспользовавшись налоговыми льготами — эти сделки принесли ему $28 млрд.

Его инвестиции в Coca-Cola, Gillette и Washington Post были крайне успешны: вложения в миллиарды оказались в разы прибыльнее. Но он продолжал следовать принципу: покупай то, что будет нужно людям всегда — продукты, одежду, сырьё.

Он избегал вложений в модные технологические стартапы, такие как Yahoo, Amazon или Lucent. На его взгляд, такие компании слишком зависят от предпочтений пользователей, которые могут измениться в любой момент.

Скромность миллиардера

Несмотря на состояние в десятки миллиардов долларов, Баффет живёт в старом доме в Омахе, водит подержанную Honda и не тратится на брендовые вещи. Он практически не интересуется гаджетами и приобрёл первый компьютер только по настоянию Билла Гейтса — ради игры в гольф.

Он решил, что 99 % состояния уйдёт на благотворительность. В 2006 году он уже передал $37 млрд, совершив крупнейшее пожертвование в истории. Детям он оставит лишь 1 %.