Трейдинг без риска: как грамотно управлять капиталом

Основы эффективного управления капиталом

1. Рискуйте только небольшой частью средств
Хотя правило звучит предельно ясно, многие трейдеры всё ещё умудряются входить в сделку на половину депозита. Подобный подход практически всегда приводит к плачевным последствиям.

2. Оценивайте последствия каждой сделки заранее
Перед открытием позиции важно понимать, что убытки — неотъемлемая часть торговли. Смирение с этим фактом помогает избежать эмоциональных решений.

3. Не ставьте под угрозу много ради незначительной выгоды
Прежде чем войти в сделку, оцените соотношение возможной прибыли и риска. Например, если вы рискуете $10, то логичной целью будет минимум $30 дохода. Подобные расчёты нужно делать, опираясь на вашу статистику.

4. Принимайте решения только при полной уверенности в их обоснованности
Следуйте своей торговой стратегии и действуйте согласно заранее установленным правилам. Сомнения часто появляются у тех, кто не протестировал ТС должным образом или не сформировал чёткие критерии входа и выхода.

5. Рассматривайте альтернативные сценарии развития рынка
Торговля на Форекс требует гибкости и умения адаптироваться. Не исключайте возможность движения цены в сторону, противоположную вашему прогнозу. Это поможет избежать неприятных сюрпризов.

Переходим от теории к практике: как правильно управлять рисками?

Что должен помнить трейдер, чтобы сохранить депозит?

«Многие новички открывают позиции в 3-5 раз большим объёмом, чем следует. Они готовы рисковать 5-10 % капитала, тогда как безопасный уровень — всего 1-2 %.»
— Брюс Ковнер, состояние $4,3 млрд

Расчет объема позиции

Как правило, размер лота определяется уровнем допустимого убытка, то есть расстоянием до стоп-лосса.

Пример:
Если ваш счёт составляет 10 000 единиц, и вы допускаете потерю не более 2 % в одной сделке, это составляет 200. При стоп-лоссе в 20 пунктов рабочий лот будет равен 1. Почему? Потому что 1 лот = $10 за пункт, а при 20 пунктах убытка потери составят именно 200. В «Риск-менеджере» можно настраивать как процентную величину риска, так и в денежном выражении.

Как определить допустимый риск на сделку?

Риск на сделку — это максимальный возможный убыток в одной позиции.

Пример:
При депозите $10 000 и риске 10 % вы теряете $1000 за одну неудачную сделку. Всего 10 таких — и счёт обнулён. Если же риск снижен до 1 %, для полного слива потребуется 100 убыточных сделок подряд. Поэтому консервативный уровень дневного риска — не более 2 %, а лучше — меньше.

Если в день совершается 3 сделки, то на каждую приходится примерно 0,6 % риска.

Как установить дневной лимит потерь?

Многие трейдеры не могут точно сказать, сколько готовы потерять в течение дня. Это говорит об отсутствии мани-менеджмента.

Если ваша статистика пока неутешительна, ограничьте дневной риск 1 %. Это поможет сохранить капитал на этапе обучения.

Соотношение риск/прибыль

Для стабильного роста депозита важно не просто избегать больших потерь, но и уметь восстанавливаться.

Совет: теряйте не более двух третей от дневной прибыли.

Пример:
Если у вас риск/прибыль 1:3 и вы рискуете двумя частями дневного дохода, то даже после убыточного дня вы сохраняете одну часть. На следующий день, при одной успешной сделке из двух, результат становится положительным.

Допустим:

• Всего 20 сделок в месяц
• Из них прибыльных — 6, убыточных — 14
• При соотношении 1:3:
  • 6 × 3 = 18 единиц прибыли
  • 14 × 1 = 14 убытков
  • Итого: 18 — 14 = +4

Это значит, что даже с 30 % успешных сделок вы всё равно в плюсе.

Заключение

Контроль над рисками — ключ к выживанию и успеху в трейдинге. Эмоции часто мешают здравому расчету, особенно в условиях стресса. Чтобы избежать импульсивных решений, опытные трейдеры используют специальные инструменты — такие как «Риск-менеджер». Он помогает не просто просчитывать риски, но и строго следовать установленной стратегии.