Своп на Форекс: скрытые комиссии или возможность заработать?

Что такое своп и как он работает на Форекс

Своп — это комиссия, списываемая или начисляемая на торговый счет при переносе открытой позиции на следующий день. В трейдинге этот термин также называют ролловером или овернайтом.

Чтобы понять суть свопа, обратимся к его переводу с английского — «swap» означает «обмен». На практике это отражается в начислениях по операциям покупки и продажи валют, то есть по сути при торговле происходит обмен одной валюты на другую.

Свопы и кто с ними сталкивается

Своп-расчеты интересуют, прежде всего, трейдеров, которые удерживают позиции более одного дня — это участники среднесрочной и долгосрочной торговли. Именно для них важно учитывать влияние свопов, о чем и пойдет речь далее.

Виды свопов и от чего зависит их размер

Размер свопа определяется разницей ключевых процентных ставок тех стран, чьи валюты входят в состав валютной пары. В зависимости от соотношения ставок он может быть как положительным, так и отрицательным. Поскольку политики центробанков меняются со временем, меняются и процентные ставки, а значит, и значение свопов.

Как рассчитывается своп на Форекс

Когда трейдер открывает сделку на покупку валютной пары, из ставки базовой валюты (первой в паре) вычитается ставка второй валюты (котируемой). Если ставка у первой валюты выше, трейдер получает положительный своп. В противоположной ситуации начисляется отрицательный своп.

Пример: если вы открываете позицию на покупку пары EUR/USD, при ставке по евро 2 %, а по доллару 1 %, вы получите своп в размере 1 % (2% – 1%). Если же вы продаете эту пару, получится обратный расчет — своп составит –1 %.

При продаже валюты, которой трейдер фактически не владеет, происходит заимствование, за что уплачивается процент. А при покупке валюты — возможно получение дохода от процентной ставки, если позиция используется брокером для кредитования других участников.

Таким образом, своп — это отражение процентной разницы, связанной с открытой позицией, и он отображается в терминале рядом с другими параметрами, такими как прибыль/убыток, цена входа и выхода из сделки.

Что такое тройной своп

По ночам с среды на четверг происходит начисление тройного свопа. Это связано с тем, что банки не работают в выходные, но расчеты по процентам за три дня все равно нужно произвести.

Своп и экзотические валютные пары

Новички ошибочно полагают, что своп — это всегда убыток. Однако для основных валютных пар он обычно несущественен. Но при торговле редкими валютами его влияние может быть заметным. Особенно если позиции удерживаются длительное время.

Если сделка остается открытой в течение нескольких месяцев или даже года, стоит подумать об использовании специальных счетов без свопов.

Swap-free счета и исламский подход

Для трейдеров, желающих избежать уплаты или получения свопов, существуют так называемые бессвоповые счета (Swap-free). Они особенно актуальны для мусульман, поскольку ислам запрещает операции с процентами.

Однако такие счета сейчас востребованы и среди трейдеров других вероисповеданий. Важно понимать, что отсутствие свопов компенсируется другими сборами, поэтому перед выбором такого счета стоит внимательно изучить все условия.

Заработок на свопах: стратегия Carry Trade

Опытные трейдеры научились извлекать прибыль из свопов с помощью стратегии Carry Trade. Суть ее заключается в том, чтобы покупать валюту с высокой процентной ставкой и продавать валюту с низкой.

Пример подходящих пар: GBP/JPY, AUD/JPY, NZD/JPY. Прибыль здесь формируется не столько за счет движения курса, сколько из-за разницы ставок. Позиции могут оставаться открытыми на месяцы и даже годы.

Как применять стратегию Carry Trade

1. Выберите валютную пару с выраженным положительным свопом.
2. Проанализируйте тренд на дневных, недельных или месячных таймфреймах.
3. Откройте позицию, опираясь на направление тренда и значение свопа.
4. Не ставьте стоп-лосс, если стратегия ориентирована на долгосрок.
5. Следите за результатами и закройте сделку, когда прибыль достигнет удовлетворительного уровня.

Важно: стратегия эффективна в условиях стабильной экономики. В периоды кризиса использовать ее крайне не рекомендуется.