Просадка капитала: мифы, страхи и реальные риски

Просадка на Форекс: как распознать, избежать и справиться

В одной из предыдущих статей мы уже обсуждали способы расчета риска на сделку. Сегодня углубимся в тему риск-менеджмента и рассмотрим ключевой аспект — просадку.

Если вы трейдер или инвестор, работающий на финансовом рынке, понятие «просадка» вам знакомо. У кого-то оно вызывает тревогу, другие воспринимают это как временные сложности. Однако именно профессионалы понимают истинную природу просадки на рынке Форекс и знают, как грамотно к ней относиться.

Полностью исключить просадку невозможно. Но важно уметь различать ее виды и понимать, как минимизировать влияние убытков на результат торговли.

Что такое просадка и как она проявляется

Просадка — это уменьшение капитала трейдера относительно предыдущего максимума. Она возникает в результате движения цены против открытой позиции, влекущего за собой убытки.

Существует несколько типов просадки:

• Плавающая — убыток по незакрытым сделкам. Его размер может меняться со временем, в зависимости от рыночной динамики. Если цена развернётся в сторону прогноза, убытки могут быть устранены.
• Фиксированная — потери, зафиксированные после закрытия убыточных сделок.
• Максимальная — разница между пиковым значением депозита и минимальной отметкой, достигнутой впоследствии.
• Абсолютная — отклонение от начального размера депозита до минимальной суммы, зафиксированной на счету.

Следует ли бояться просадок?

Просадки — это неотъемлемая часть торговли. Главное — уметь с ними работать, понимать причины возникновения и выстраивать стратегии выхода. Не каждая просадка — признак плохой торговли, если она контролируема и вписывается в допустимые рамки стратегии.

Почему возникают просадки

Просадка возникает, когда цена на рынке идёт в противоположную сторону от открытой позиции. Причин может быть несколько:

1. Ошибка в точке входа (неверный прогноз).
2. Технический откат цены (возможность выхода из просадки).
3. Неудачный сигнал по торговой стратегии.
4. Внешний фактор (например, внезапная новость изменила рыночную ситуацию).

Глобально причины кроются в трех областях:

• Система: отсутствие чёткого алгоритма, работа по убыточной стратегии, игнорирование торговых правил.
• Управление капиталом: отсутствие риск-менеджмента, нарушение лимитов.
• Психология: эмоциональные решения, импульсивная торговля, завышенные объёмы сделок.

Важно! Устойчивость к просадкам — результат сбалансированной системы торговли, включающей стратегию, управление рисками и контроль эмоций.

Распространённые заблуждения о просадке

Миф 1. Мартингейл — путь к высоким доходам.
Удваивание позиций в убытке может привести к катастрофе. При использовании кредитного плеча риск «слива» депозита резко возрастает.

Миф 2. Локирование спасает от убытков.
Открытие противоположной сделки временно стабилизирует убыток, но требует умения грамотно выйти из «замка», иначе ситуация только усугубится.

Миф 3. Усреднение — способ восстановления позиций.
Без чёткого алгоритма усреднение часто ведёт к ещё большим убыткам, особенно при хаотичной торговле.

Как избежать глубокой просадки

• Используйте проверенную стратегию.
• Знайте допустимый уровень просадки и не выходите за его рамки.
• Придерживайтесь системы риск-менеджмента.
• Контролируйте эмоции и избегайте спонтанных решений.

Что делать, если вы уже в просадке

Если убытки достигли значимого уровня, необходимо:

1. Приостановить торговлю и проанализировать причины.
2. Исправить ошибки в стратегии.
3. При необходимости — проконсультироваться с опытными трейдерами.
4. Терпеливо восстанавливать счёт, не торопясь и строго по алгоритму.

Важно! В сложной ситуации всегда возвращайтесь к основам: стратегии, управлению рисками, дисциплине.

Инвестор и просадка

Инвесторы, передавшие деньги в управление, имеют меньше инструментов для оперативного реагирования. В случае просадки у них есть два выхода: остаться с текущим управляющим или вывести средства.

Рекомендации для инвесторов:

• Выбирайте управляющего с близким вам стилем торговли.
• Изучите оферту: допустимый уровень просадки должен вас устраивать.
• Следите за доходностью и реакцией управляющего на убытки.
• Защитите свой счёт с помощью специальных инструментов (например, Risk Manager).
• Диверсифицируйте капитал между несколькими управляющими.

Важно! Перед инвестированием внимательно читайте условия оферты. Если они не соответствуют вашим ожиданиям — ищите альтернативу.

Вывод

Просадка на Форекс — это нормальное явление при условии, что она находится под контролем. Если она выходит за рамки допустимого — это сигнал к пересмотру стратегии, риск-менеджмента и подхода к торговле.

А чтобы ещё больше снизить риски, важно уметь грамотно использовать кредитное плечо. Этому будет посвящена наша следующая статья.