Можно ли заработать на фьючерсах: обзор для новичков

Что такое фьючерс и как на нём может заработать обычный человек

В этой статье мы разберёмся, что представляет собой фьючерсный контракт и возможно ли извлечение прибыли из такого финансового инструмента людьми без специального образования в экономике.

Термин «фьючерс» происходит от английского слова future, что переводится как «будущее». Он обозначает контракт, по которому стороны договариваются купить или продать некий актив в будущем, но фиксируют цену и дату сделки уже в момент заключения договора.

Назначение и история фьючерсов

Фьючерсные контракты впервые появились в Северной Америке в XIX веке. Изначально они применялись для сделок с сельхозпродукцией и драгоценными металлами. Со временем спектр активов расширился, а инструмент стал широко использоваться в разных секторах экономики.

Допустим, фермер занимается выращиванием пшеницы. В начале посевной кампании он предполагает, каким будет урожай и по каким ценам его можно будет реализовать. Но к моменту сбора стоимость зерна может упасть, что приведет к убыткам. Чтобы избежать подобных рисков, фермер заключает фьючерсный контракт на продажу будущего урожая по текущей цене.

С другой стороны — мукомольный завод, закупающий пшеницу. Повышение цен на зерно повлечёт за собой увеличение себестоимости продукции. Поэтому и переработчику выгодно зафиксировать цену заранее.

Таким образом, обе стороны могут минимизировать финансовые риски, заключив фьючерсный контракт. Суть его в том, что расчёты и условия фиксируются в настоящем, а поставка (или расчёт) происходит позже — когда наступает срок исполнения договора.

Простыми словами о фьючерсах

Фьючерсы — это соглашения, предусматривающие покупку или продажу базового актива по заранее определённым условиям. Базовым активом может выступать как товар (нефть, золото, зерно), так и финансовый инструмент (валюта, акции, индексы).

В 70-х годах XX века появились фьючерсы на ценные бумаги и фондовые индексы, в 80-х — на энергоресурсы. А начиная с 2017 года на биржах начали торговаться контракты на криптовалюты, в том числе на биткойн.

Фьючерс — это разновидность дериватива, то есть производного финансового инструмента. В зависимости от базового актива, различают товарные (зерно, нефть, металлы) и финансовые (валюта, акции, индексы) фьючерсы.

Как работает рынок фьючерсов

Торговля фьючерсами ведётся на биржах. Одной из крупнейших является Чикагская товарная биржа (CME). Продавец контракта обязуется в срок передать актив, а покупатель — его принять.

Для товарных фьючерсов обязательна фактическая поставка актива. В случае финансовых — сделка завершается без передачи актива, только перерасчётом прибыли и убытков между сторонами. Это называется расчётной формой исполнения.

Процесс завершения контракта называется экспирацией. На бирже одновременно торгуются два контракта на один актив: ближний и дальний. Первый истекает раньше, второй — позже.

Может ли обычный человек зарабатывать на фьючерсах?

Да, может. Хотя изначально фьючерсы были инструментом хеджирования, сегодня их активно используют для спекуляций. Участники рынков зарабатывают не на получении актива, а на колебаниях цен — покупая дешевле и продавая дороже.

Пример: в марте 2020 года цена нефти Brent резко упала. В то время как производители терпели убытки, спекулянты зарабатывали на изменении цен с 38 до 20 долларов, а затем и на последующем росте до 40 долларов.

Как начать зарабатывать на фьючерсах

Для торговли фьючерсами можно использовать платформы, предлагающие контракты CFD на такие популярные активы, как нефть Brent и WTI. В числе таких брокеров — компания Gerchik & Co.

Трейдинг фьючерсами требует понимания сроков экспирации: важно закрыть сделку до момента её исполнения, чтобы избежать автоматического расчёта.

Если вы только начинаете знакомство с фьючерсами, вам будет полезен бесплатный обучающий контент. Например, на YouTube-канале Gerchik & Co регулярно публикуются обучающие видео. А если вы хотите пройти системное обучение, рекомендуется курс «Перезагрузка от Герчика», где подробно разбираются важнейшие темы: от рыночных уровней до торговых стратегий и анализа ценовых разрывов.