Эффективное управление рисками с риск-менеджером

Риски в трейдинге: как справляться с нарушением мани-менеджмента

Сегодня мы затронем крайне важную тему — риски в трейдинге. Речь пойдет не только о теоретическом их расчете, но и о реальных трудностях, с которыми сталкиваются трейдеры как в начале пути, так и после приобретения солидного опыта.

Мы обсудим преграды, мешающие достижению финансовых целей и свободе, а также покажем, как эти проблемы можно минимизировать или вовсе устранить при помощи автоматизированных решений, предназначенных для управления рисками.

Эта статья поможет каждому найти «свою» боль — и предложит путь к её решению.

Почему трейдеры нарушают мани-менеджмент

Умение грамотно контролировать капитал — основа для любой стратегии. Даже если у вас чёткие сигналы входа и выхода, без системы контроля рисков невозможно добиться стабильного успеха.

Наверняка вы слышали об этом не раз. Но соблюдаете ли вы эти правила в повседневной торговле?

Главным фактором, влияющим на сбои в системе риск-менеджмента, является психология. Именно ей мы уделим первоочередное внимание.

Психологические ловушки трейдера

В трейдинге самоконтроль — это всё. Когда дело касается денег, проявляются глубинные черты характера, и зачастую — не самые полезные. Это приводит к потерям. Вот несколько типичных сценариев:

• Страх убытков. В попытке «вернуть потерянное» трейдер начинает увеличивать риски, открывая необдуманные сделки, отменяя стоп-приказы или усредняясь в минусе.
• Алчность. Новички часто мечтают разбогатеть быстро: «сотня долларов превратится в миллион!» На деле такие ожидания приводят к обнулению счёта.
• Погоня за упущенными шансами. Желание «не упустить прибыль» заставляет заходить в рынок без анализа и без учёта объема позиции.

Как говорил Рэнди Маккей:

«Важно волноваться о тех сделках, в которых участвуешь, а не о тех, которые пропустил».

Также на результат негативно влияют:

• Эмоции после серии убыточных сделок (раздражение, уныние).
• Завышенная уверенность: «я не могу ошибиться!» — и счет стремительно уходит в минус.
• Переторговка: когда вместо пары сделок открывается десяток, только потому, что «нужно отыграться».

Исследования показывают, что до 80% убытков происходят из-за психологических факторов, а не из-за слабости стратегии. Первый шаг к решению — признать проблему и убрать из процесса принятия решений эмоциональный компонент.

Автоматизация как решение: «Риск-менеджер» от Gerchik & Co

Когда контроль за рисками возлагается на специализированную программу, вы исключаете из уравнения человеческий фактор: страх, азарт, нетерпение.

Автоматический «Риск-менеджер» — это система, в которой работают только цифры, никакой субъективности:

• Задали лимит на убыток в 1%? Программа не даст потерять больше — даже если вы захотите.
• Постепенно дисциплина улучшается, уходит стресс, появляется стабильность.
• Вы начнёте отбирать более качественные сделки, ведь не захотите тратить «слоты» впустую.
• Программа может заблокировать сделки при превышении дневного лимита — как в минус, так и в плюс (по желанию).

Это позволяет:

• Защитить прибыль при высоком профите;
• Зафиксировать результат при частичном откате позиции;
• Исключить переразмеренные сделки;
• Ограничить потери на день, неделю или месяц;
• Заблокировать «любимые» активы, которые приносят лишь убытки.

Особенность «Риск-менеджера» — его не нужно устанавливать на сервер, платить за VPS или скрывать пароли от самого себя. Всё работает из личного кабинета на сайте Gerchik & Co, где также размещена подробная инструкция по настройке.

Почему это удобно и эффективно?

Вам больше не нужно «держать себя в руках». Робот всё сделает за вас. Он не устанет, не сорвётся, не уйдёт в тильт.

Сервис станет идеальным помощником как для самостоятельной торговли, так и при доверительном управлении. Инвестор может спокойно подключить его к счёту или выбрать управляющего, использующего автоматический контроль рисков — как знак надёжности и ответственности.

Даже если захотите отключить защиту — программа даст вам «время на раздумья»: сутки «блокировки» перед деактивацией защитных функций.